中心化交易所洗錢活動明顯減少：最新報告揭密

根據近期發布的一份產業報告，加密貨幣領域中透過中心化交易所（Centralized Exchanges, CEX）進行的洗錢行為已呈現顯著下降趨勢。這項發現不僅反映監管力道增強的成效，也凸顯交易所合規措施日趨嚴謹。對台灣投資人而言，了解此一變化有助於更安全地參與數位資產市場。

洗錢活動為何減少？監管與技術雙重驅動

過去幾年，全球金融監管機構對加密產業施加越來越大的壓力，要求交易所落實「認識你的客戶」（KYC）與「反洗錢」（AML）機制。尤其在美國、歐盟及亞洲多國陸續推出明確法規後，大型中心化交易所紛紛升級其合規架構。

• 美國 FinCEN 要求交易所提交可疑交易報告（SAR）
• 歐盟 MiCA 法規明定交易所須驗證用戶身分並監控資金流向
• 台灣金管會亦持續關注虛擬資產平台風險，推動自律規範

此外，區塊鏈分析技術的進步也讓非法資金更難隱藏。Chainalysis、Elliptic 等公司提供的追蹤工具，能即時標記高風險地址，協助交易所主動攔截可疑交易。

非法資金轉向去中心化平台？新風險浮現

儘管中心化交易所的洗錢比例下降，但報告同時警告：不法分子正將目光轉向去中心化交易所（DEX）與跨鏈橋等較難監管的管道。

「我們觀察到，2023 年透過 DEX 混幣的比例上升了近 40%，顯示犯罪者正在尋找監管漏洞。」——某區塊鏈分析公司研究主管

去中心化平台的監管盲點

與中心化交易所不同，多數 DEX 無需用戶註冊或提供身分證明，加上智能合約自動執行交易，使得執法單位難以追蹤資金來源。尤其當混幣器（如 Tornado Cash）與跨鏈橋結合使用時，資金流向更形複雜。

對台灣投資人的實際影響

台灣雖尚未全面立法規範虛擬資產，但金管會已多次提醒民眾注意交易平台的合法性與安全性。選擇受國際監管或具備完善 KYC 機制的中心化交易所，可大幅降低捲入非法活動的風險。

平台類型	合規程度	用戶風險
大型中心化交易所（如 Binance、Coinbase）	高（多國牌照、強制 KYC）	低
小型或無照交易所	低（缺乏透明度）	高
去中心化交易所（如 Uniswap）	極低（無身分驗證）	中至高（視使用方式而定）

專家建議，台灣用戶應避免使用來路不明的小型平台，並定期檢查自身錢包是否曾與高風險地址互動。部分區塊鏈瀏覽器（如 Etherscan）已內建風險警示功能，值得善加利用。

常見問題解答

台灣人使用國外交易所會被課稅嗎？

會。根據財政部規定，個人從事加密貨幣交易產生的所得屬於「其他所得」，年度總額達新台幣 6,000 元以上即須申報，不論交易平台是否位於海外。

如何判斷一個交易所是否安全可靠？

可從三方面評估：(1) 是否取得美國 MSB、歐盟 VASP 或新加坡 MAS 等主流監管許可；(2) 官網是否明確揭露 KYC 與 AML 政策；(3) 是否曾遭駭或涉及詐騙爭議。建議優先選擇營運超過 5 年、用戶數百萬以上的平台。

如果我的錢包誤收黑錢，會有法律責任嗎？

若能證明不知情且無過失，通常不會被追究刑責，但仍可能被凍結資產或要求配合調查。建議收到不明來源的加密貨幣時，立即停止轉移並保留交易紀錄以備查證。

去中心化交易所完全不能用嗎？

並非完全不能用，但需提高警覺。若僅用於小額測試或已知安全的代幣兌換，風險可控；但若涉及大額資金或頻繁跨鏈操作，建議搭配合規中心化平台作為出入金通道。

台灣未來會對加密交易所發照嗎？

金管會已啟動「虛擬資產服務業者專法」研擬，預計最快 2025 年上路。屆時將比照銀行模式核發營業許可，未獲照業者不得在台招攬業務，投資人權益保障將大幅提升。