艾普斯坦文件中的加密貨幣人物：背後的關聯與真相

2024年初，美國司法部公開部分「艾普斯坦文件」（Epstein Files），引發全球關注。除了政商名流的姓名外，文件中也出現多位與加密貨幣圈相關的人物，引發社群對「數位資產是否被用於隱匿資金或洗錢」的疑慮。本文將深入解析這些人物的背景、他們與艾普斯坦可能的關聯，以及此事件對加密產業的潛在影響。

誰是文件中提到的加密圈人物？

根據已解密的文件與媒體交叉比對，至少有三位與區塊鏈或加密貨幣領域密切相關的人士被提及：

• Sam Bankman-Fried（SBF）：前FTX創辦人，雖未直接出現在原始文件中，但其早期職涯曾與艾普斯坦有過接觸，並在2019年接受《華爾街日報》訪問時承認曾與其會面。
• Michael Novogratz：Galaxy Digital創辦人，前高盛合夥人。他在2000年代初期與艾普斯坦有社交往來，並在後續受訪中表示「當時不知道他的犯罪行為」。
• Unnamed Crypto Fund Manager：文件中以代號出現的一位匿名加密基金經理，據信曾透過離岸帳戶向艾普斯坦控制的實體提供資金。

SBF 與艾普斯坦的真實關係

SBF 曾在麻省理工學院就讀期間，透過導師介紹認識艾普斯坦。他後來坦承「見過幾次」，但強調「沒有業務合作」。然而，部分電郵紀錄顯示，SBF 曾協助安排艾普斯坦與量化交易圈人士的會面，引發監管單位對資金流向的追查。

加密貨幣是否被用作洗錢工具？

儘管艾普斯坦主要活動時期（2000–2019年）正值比特幣崛起，但現有證據顯示，他本人極少直接使用加密貨幣。其資金操作仍以傳統離岸公司、空殼帳戶為主。然而，部分與他往來的金融從業者，確實在事後轉向加密領域，引發監管機構對「跨世代洗錢模式」的警惕。

「艾普斯坦的財務網絡更像是一張傳統的『黑箱銀行網』，而非區塊鏈式的去中心化架構。但這不代表加密世界毫無風險——反而凸顯了 KYC 與 AML 合規的重要性。」
— 台灣金融科技協會，2024年3月報告

對台灣投資人的啟示

台灣投資人雖距離事件核心遙遠，但此風暴再次提醒：任何高報酬承諾若缺乏透明度，都值得高度懷疑。尤其近年本地出現多起假借「區塊鏈專案」名義的詐騙案，手法與艾普斯坦當年的「慈善投資俱樂部」如出一轍。

風險特徵	艾普斯坦模式	常見加密詐騙手法
資金來源不透明	透過離岸信託隱匿	宣稱「礦池收益」卻無公開帳本
社交背書	邀請名人站台	偽造 KOL 推薦截圖
高門檻參與	僅限「受邀會員」	要求先支付「保證金」才能加入

專家建議，投資前務必查證平台是否具備金管會核可，或至少符合國際 FATF 的旅行規則（Travel Rule）。

常見問題解答

艾普斯坦本人有用比特幣嗎？

根據現有司法文件與財務紀錄，艾普斯坦幾乎未持有或交易任何加密貨幣。他的資金操作集中於傳統金融體系內的離岸結構。

台灣人會因這類事件被波及嗎？

一般民眾若未參與可疑的境外投資計畫，風險極低。但若曾投資來路不明的「海外區塊鏈基金」，建議保留所有交易紀錄以備查核。

SBF 是否因艾普斯坦關係被加重量刑？

在 FTX 審判中，檢方未將艾普斯坦往來列為量刑因素。法官明確指出，SBF 的罪責核心在於欺詐客戶資金，而非過去的社交關係。

如何查詢某加密平台是否安全？

可至金管會「金融違法廣告監控平台」查詢，或確認該平台是否登記於 Travel Rule 合規系統（如 VerifyVASP 或 IVMS101 認證）。

文件還會再公開更多內容嗎？

美國法院已排定 2024 年底前分批釋出剩餘文件，但涉及個人隱私或國家安全的部分可能持續遮蔽。建議關注 DOJ 官方公告，勿輕信社群謠言。