美國財政部首度制裁與伊朗有關的加密貨幣交易所

2024年，美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）首次針對與伊朗有聯繫的加密貨幣交易所實施制裁，標誌著美國對抗非法金融活動的策略正式擴展至去中心化金融（DeFi）領域。此舉不僅凸顯加密貨幣在地緣政治風險中的角色，也對全球數位資產產業產生深遠影響。

制裁背景與主要目標

根據美國財政部公告，本次制裁鎖定兩家總部位於境外、但被認定長期協助伊朗規避國際金融制裁的加密貨幣平台：「Sarmayesh」與「Nobitex」。儘管這兩家交易所宣稱服務本地用戶，但調查顯示其系統性地為伊朗政府機構及受制裁實體提供資金轉移與資產兌換管道。

「這些平台利用加密技術掩蓋資金流向，試圖繞過美國與聯合國的制裁架構，」財政部官員在聲明中強調。

值得注意的是，這是美國首次將傳統金融制裁手段直接應用於加密貨幣交易所，反映監管機關對虛擬資產洗錢風險的高度警覺。

對全球加密市場的衝擊

合規壓力升級

此舉迫使全球加密企業重新審視其「了解你的客戶」（KYC）與「反洗錢」（AML）機制。尤其對台灣、新加坡、歐洲等地的中小型交易所而言，若未能有效篩查高風險用戶，可能面臨被美國金融體系排除的風險。

用戶資產安全受關注

一旦交易所遭列入制裁名單，其美元通道將立即凍結，且主流區塊鏈瀏覽器（如Etherscan）亦會標記相關錢包地址。這意味著用戶即使持有資產，也可能因流動性枯竭而無法提領或交易。

• 美國制裁後，涉事交易所的交易量驟降逾80%
• 多個穩定幣發行商已主動封鎖受制裁地址的鑄造與贖回功能
• 部分去中心化協議開始整合OFAC合規清單作為前端防護

台灣用戶應如何因應？

雖然台灣目前未直接參與對伊朗制裁，但由於本地加密生態高度依賴國際基礎設施（如穩定幣、跨鏈橋、API服務），間接風險不容忽視。專家建議採取以下措施：

• 避免使用無明確註冊地或缺乏KYC流程的交易所：尤其需警惕宣稱「完全匿名」的平台
• 定期檢查自身錢包地址是否被主流區塊鏈分析工具標記
• 優先選擇已取得當地金管會或自律組織認證的業者

此外，金管會近期亦呼籲業者建立「地理圍欄」（Geo-fencing）機制，自動阻擋來自高風險國家的IP連線，以降低合規漏洞。

常見問題解答

這次制裁是否會影響台灣人常用的交易所（如Binance、OKX）？

目前不會。主流國際交易所皆已建立嚴格的合規團隊，並主動配合OFAC名單過濾。只要用戶非伊朗籍或不在制裁名單上，正常使用不受影響。

若我的錢包曾與受制裁地址有過交易，會被凍結嗎？

不一定。美國執法重點在「明知故犯」或「頻繁互動」的行為。偶發性、微量的歷史交易通常不會觸發制裁，但建議未來避免與高風險地址互動，並保留交易用途證明。

台灣法規是否要求本地交易所遵守美國制裁？

台灣法律未強制要求，但若交易所欲使用美元清算、穩定幣或與美國合作夥伴往來，實務上必須遵循OFAC規定，否則可能喪失關鍵金融管道。

去中心化交易所（DEX）是否也會被制裁？

理論上可能，但執行難度較高。目前美國聚焦於具備中心化控制權的平台（如可凍結帳號、下架代幣）。純智能合約運作的DEX尚非首要目標，但前端介面若由公司營運，仍可能被列管。

如何查詢某個交易所或錢包是否已被制裁？

可至美國財政部OFAC官網搜尋「Sanctions List Search」工具，輸入交易所名稱或錢包地址即可即時比對。另可透過區塊鏈分析平台如Chainalysis Reactor或TRM Labs（部分功能需付費）進行風險評估。